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路強:信托公司未來或做簡單信托貸款業務

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

新浪財經訊8月9日下午,由平安信托、《環球企業家》和《21世紀經濟報道》聯合主辦的“《中國信托業發展報告(2012)》發布會暨中國信托業高峰論壇”在北京舉行。以下為華潤信托副總經理路強在圓桌論壇發言實錄。

主持人李振華:首先來探討第一個問題,關于信托業務角度的問題。大家覺得這種高速增長是否能夠持續?各位對未來信托業務發展增長趨勢是什么樣的看法?

路強:我認為信托業處于快速增長一個階段,處于階段中,其實從06年3600億增長到現在億,每年1萬多億,我是相信今后幾年這個速度可能速率不像前幾年那么高。我們國家整個金融體系,金融資產由于財富管理需求的快速增長,以及整個金融體系架構重構適應財富管理。使得信托管理制度從中可以發揮獨到作用。

基于這個基礎使得我對整體信托行業今后一段時間快速增長,是抱有很大的信心,甚至我們內部如果從一個投資者角度,在中國目前在金融行業能有一個高速健康增長小行業就是信托行業。

路強:我相信未來可能趨勢是會從簡單的這種信托貸款,包括跟銀行之間做一些幫助銀行調表,幫助銀行做一些需求的安排,像政府啥的,像跟結構化產品設計。我感覺他融資類產品必然還是走,將來兩個趨勢,我們金融做夾層安排。在國際上非常大的品種,無論是可轉債,無論是調整金融資本,結構性安排,都是非常大的產品。

這個一般來說都是投行投資銀行去做,所以說信托公司現在相對比較雜,現在做的很多都是投行業務。我相信這些安排會越來越多,相對簡單的信托貸款,或者幫著銀行做一些大下手的事。

另外一個趨勢,就是資源優化。所以資本資源化一定會來的,這個需求來源于銀行需求。我相信資本優化也好,還是復雜結構安排這種融資率需求,會給信托公司一個很大的機會。就看各個信托公司基于自己資源條件以及專業能力,以及選擇的方向。你對行業不了解,對產品不了解,這種個性化的設置無論如何設計不出來。對這個了解到一定程度以后,才能往投資轉型。相對來說投資更復雜,最終把投融資結合在一起,我相信才能把信托所有優勢發揮出來,我覺得是產品。

可以說最終投融資聯動,一定是信托公司一個優勢,同時在加上跨市場的安排。這個趨勢我相信未來會非常廣闊。

主持人李振華:討論最后一個問題,在過去一段時間內信托產品和礦產信托業務有獨特的條件?礦產和能源價值在過去一段時間是上漲?在現在我們看到市場環境確實有一種變化。下一個信托公司高收益資產會是什么樣?我們會更關注哪些領域。

路強:我相信這兩個行業一直都會是,特別是地產,看全球領先金融機構都會有一個獨立地產機會。未來到了中國城市化進程將近20年以后,商業地產這種證券化還早著呢?我們這些年拿北京上海幾千棟樓,哪個我們可以變成證券化。其實我相信地產金融空間非常大。礦產、能源這個更是了未來全球能源越來越大。屬于中資產行業背后沒有金融支持是玩不轉。

你非要說有什么新的熱點,我想很可能還是跟新的某種新興產業有感,但是前提必須是高增長。另外一個方式,如果是私募的方式,我必然要發現資金的價值,我這種資金價格又不允許進行這種公開銷售,針對特定投資人我們必須去找這高增長的行業。我相信一定會有的。其實剛開場的時候,提到一個觀點,房地產業也好,礦產能源也好,都跟經濟周期相關。未來房地產信托,礦產信托依然能帶來非常高的收益,我覺得投資者期望要有適度的調整。超風險回報,而非高收益。

實際上在消費領域中有沒有可能尋找到符合當前路總提到,具備這樣資產,較高收益率,又風險能控。前期我們做了一些探索性嘗試,比如說我們圍繞中國目前看來房地產最大一類,我們和市場上最領先的戰略市場將近46.7%上市公司合作,共同推出對汽車消費信貸這樣一個信托資產化過程。我們把他信貸資產拿過來重新打包切分,同樣低風險,低收益通過銀行端。這一類產品符合市場和消費類資產,信托化的需要。

今天中國人這樣飲食的消費,就像我們住行在升級一樣,最簡單吃得飽,開始向吃得好,進一步吃的安全營養健康。這個過程中信托有沒有可能和我們農業食品領域形成很好的結合。前端供應鏈探討跟我們產業上龍頭企業合作,對上下游供應鏈融資支持的方式。

第二類,圍繞我們高端品牌消費品,一些有存貨機構產品,有沒有形成好的信托產品。我們過去選擇了比較高端的白酒,我們其次選擇跟五糧液合作,我們選擇普洱茶,品牌食品具有升值空間的產品之。

同時,我們在一些新領域,不斷嘗試發揮信托公司自身產品創新能力,和差異化資產管理能力需求不斷去尋求在產品中突破,滿足投資者日益豐富的理財需求。

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