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拓展貿易融資直面小企業融資難題

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

在流動性收緊的大環境下,融資難成為眼下中國中小企業面臨的一大挑戰。其實,這一挑戰不僅在現在、在中國存在,也一直是全世界孜孜求解的一道難題。6月28日,意大利最大的銀行集團――聯合圣保羅銀行首席行政官科拉多?帕塞拉在北京接受記者采訪時表示,全球各地中小企業的情況大相徑庭,很難找到可以包治百病的一劑藥方。盡管如此,全球中小企業有一個共性,即在規模不斷擴大的過程中,需要在技術創新、國際化等方面有所突破,而來自于商業銀行的鼎力支持至關重要。根據他透露,盡管該行在華發展的重點業務是貿易融資,但中小企業融資也備受其關注。

據悉,帕塞拉是為了參加即將于本月舉行的聯合圣保羅銀行在華30周年慶?;顒佣鴮3虂砣A的,以示其對中國市場的重視。在與一些研究機構會面之后,帕塞拉一行此前受到了中國商務部副部長蔣耀平的接見,闡述了該集團在中國和遠東地區的項目和戰略。帕塞拉還在意大利大使館和使館文化處與中國及國際投資團體的代表們舉行了一系列會議,并參觀了“我開網”――一個致力于小額貸款,謀求共贏的非政府組織,而小額信貸正是意大利聯合圣保羅集團所致力于發展的第三領域。

聯合圣保羅銀行在全球擁有約10萬名雇員,其中約3萬名是在意大利本土之外,他們為超過2000萬客戶提供服務。該行通過在29個國家的分行和代表處而形成的國際網絡,對公司客戶的跨國業務以有力的支持。聯合圣保羅銀行進入中國要追溯到1981年,當時其在北京設立了代表處,成為意大利銀行中的第一家。在整個80年代,該行的戰略目標是面向在中國開展業務的意大利公司,向他們提供全面的運營和咨詢支持。1984年香港分行成立,1987年又成立了上海代表處,1997年上海代表處升級為分行,2002年9月獲準開展人民幣業務。

在回答本報記者有關在華發展戰略和業務重點的提問時,帕塞拉表示,作為一家真正服務于實體經濟的金融機構,聯合圣保羅銀行在中國重點發展的業務首先是貿易融資,且未來將逐步從提供短期貿易融資發展到提供長期貿易融資。

“由于一些監管方面的限制,我們作為國際性銀行在華大有可為的是貿易融資業務。在中國與意大利以及世界其他國家和地區進行進出口貿易的過程中,國際性銀行可以提供很多幫助。正因如此,我們希望成為中意企業之間的橋梁,聯結兩國企業間往來和貿易投資,介紹更多的意大利企業來華投資,也幫助更多的中國企業到意大利拓展業務?!彼缡钦f。他還表示,意大利來華投資的企業幾乎全都是聯合圣保羅銀行的客戶。

根據帕塞拉當天下午在北京大學演講時提供的數據,近年來中歐貿易發展迅速,雙方已經互為重要的貿易伙伴:中國從歐盟的進口占到進口總額的12%,僅次于日本;中國對歐盟的出口占出口總額的20%;中意貿易增速也非???,每年增速達30%~40%,意大利多個行業的企業在中國都非?;钴S。

除了貿易融資外,帕塞拉說,聯合圣保羅銀行在華的另一個業務重點是加強與中國合作伙伴的聯系,其中最重視的是與中小銀行的合資。記者了解到,2008年,該銀行增資認購了青島銀行股份,持股比例達到20%,總對價約為1.35億美元。

在闡述如何支持中小企業時,帕塞拉介紹說,商業銀行對中小企業的發展起著重要作用?!拔覀冊谌蚬灿?930萬客戶,其中中小企業客戶約100萬家。我們會幫助他們評估可能會出現的經濟問題,為其提供資金和其它方面的支持,幫助他們制定商業計劃等?!彼f,意大利比較成功的中小企業融資模式是公司集成模式,在這種模式下,規模類似的小企業形成一種合作機制,在創新、國際化方面可以集中資源,那些領頭企業可以更好地引領規模更小的企業進行技術創新和國際化,銀行則對這些企業提供資金支持。

日前公布的一季報顯示,聯合圣保羅銀行總資產為6447億歐元,客戶貸款額3775億歐元,客戶直接存款4179億歐元,股東權益544億歐元,凈收入6.61億歐元。在回答記者提出的中國業務在其全球業務中所占比重時,帕塞拉未正面答復。他表示,從該行良好的一季報來看,實現其商業三年計劃不成問題。根據這一計劃,該行每年盈利同比增長6%,有形資產回報率超過15%。而從6月22日普華永道發布的第六份《外資銀行在中國》年度調查報告來看,在融資限制日益嚴格的環境下,在華外資銀行出人意料地比以往更加看好在中國市場的發展前景,預計未來三年的收入會繼續保持增長。聯合圣保羅銀行參與了這一年度調查。

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